Se você está considerando uma mudança para os Estados Unidos, entender como funciona o sistema tributário local vai além da curiosidade. É parte da estratégia.
O imposto de renda nos Estados Unidos pode impactar diretamente seu orçamento mensal, sua capacidade de poupança e, até mesmo, as escolhas do tipo de visto ou green card que você vai buscar.
Neste artigo, você vai ver em detalhes quais estados cobram mais, quais não cobram nada e como isso interfere na sua vida financeira por lá.
O que é o imposto de renda nos Estados Unidos?
O imposto de renda nos Estados Unidos funciona em duas frentes: a federal, que se aplica a todos que vivem legalmente no país, e a estadual, que depende de onde você mora. Isso quer dizer que, além de pagar uma alíquota nacional ao governo federal, você pode ou não pagar também um valor adicional ao seu estado de residência.
Estrutura de cobrança
Nos Estados Unidos, a cobrança do imposto de renda segue o modelo de faixas, conhecidas como tax brackets. Isso significa que a alíquota que incide sobre seus rendimentos varia de acordo com quanto você ganha. O imposto não é cobrado de forma fixa sobre toda a sua renda. Cada faixa de rendimento tem um percentual específico.
Essa lógica vale para o imposto federal e, em muitos casos, também para o imposto estadual. Alguns estados utilizam alíquotas progressivas, outros optam por taxas fixas. E há nove estados que, simplesmente, não cobram imposto de renda estadual.
Uso dos recursos
Os valores arrecadados com o imposto de renda nos Estados Unidos financiam serviços públicos essenciais. Isso inclui:
- Educação (ensino básico e superior)
- Saúde pública (como o programa Medicaid)
- Sistema de transportes (estradas, metrôs, ônibus)
- Segurança (polícias, bombeiros, sistema prisional)
- Programas de assistência social e moradia
Por isso, entender como funciona a cobrança em cada estado ajuda a planejar não só suas finanças, mas também o tipo de estrutura pública que você terá acesso.
Leia também: Temporada Fiscal nos EUA: tudo o que você precisa saber para declarar o Imposto de Renda em 2025
Quais estados têm o maior imposto de renda nos Estados Unidos?
Agora vamos ao que mais interessa: onde se paga mais imposto de renda. Segundo os dados mais recentes (referentes a 2022), alguns estados se destacam por terem as maiores médias de cobrança por pessoa.
Top 10 estados com maior valor médio de imposto de renda por pessoa
- Washington, DC – US$ 4.606
- Nova York – US$ 4.461
- Califórnia – US$ 3.735
- Massachusetts – US$ 3.475
- Maryland – US$ 3.174
- Oregon – US$ 2.807
- Havaí – US$ 2.610
- Minnesota – US$ 2.644
- Delaware – US$ 2.356
- Connecticut – US$ 2.726
Esses valores representam a média por habitante. Não significa que todo mundo paga exatamente isso, mas sim que a arrecadação média por pessoa foi esse valor. Estados como Nova York e Califórnia têm alíquotas progressivas altas e uma base de serviços públicos extensa.
Carga tributária como percentual da renda
Outra forma de analisar é pela proporção da renda pessoal comprometida com o imposto. Veja os maiores índices:
- Nova York: 5,8%
- Califórnia: 4,9%
- Washington, DC: 4,6%
- Maryland: 4,4%
- Oregon: 4,4%
- Havaí: 4,2%
Ou seja, em Nova York, quase 6% da renda das pessoas é destinada ao imposto estadual. Isso tem um peso real no orçamento de quem vive no estado.
Quais estados têm o menor imposto de renda nos Estados Unidos?
No outro extremo, temos estados onde o imposto de renda estadual é simbólico ou inexistente. Para quem quer reduzir a carga tributária, essas regiões chamam atenção.
Estados com imposto de renda zero
Desde 2025, nove estados não cobram imposto de renda estadual:
- Alaska
- Flórida
- Nevada
- Dakota do Sul
- Texas
- Washington
- Wyoming
- New Hampshire
- Tennessee
Importante notar que, em alguns desses lugares, o governo compensa a ausência de imposto de renda com outras formas de arrecadação. Isso pode incluir impostos mais altos sobre consumo, propriedade ou licenciamento de veículos.
Estados com cobrança muito baixa
Além dos estados isentos, outros têm arrecadações bem abaixo da média nacional:
- Tennessee: US$ 1,34 por pessoa
- New Hampshire: US$ 109,99 por pessoa
- Dakota do Norte: US$ 605,49
- Mississippi: US$ 862,62
- Louisiana: US$ 974,97
Nesses casos, a carga tributária gira entre 0,1% e 2% da renda média da população.
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Modelos de cobrança: progressivo, fixo ou nenhum
Os estados também se diferenciam pela forma como cobram o imposto de renda:
- 27 estados usam um modelo progressivo: quanto mais você ganha, maior a porcentagem paga
- 9 estados utilizam uma taxa fixa: todos pagam a mesma alíquota, independentemente da renda
- 9 estados não cobram imposto de renda estadual
Essa escolha afeta não só o valor pago, mas também o tipo de planejamento financeiro que você precisa fazer.
Diferença entre valor absoluto e peso na renda
É comum ver listas com os estados que cobram mais ou menos imposto de renda, mas isso nem sempre conta a história toda. Mais relevante do que o valor absoluto é o peso que esse valor tem no seu salário.
Por exemplo, um estado pode ter impostos baixos, mas custo de vida altíssimo (como moradia e saúde). Em outro, o imposto pode ser maior, mas os serviços públicos funcionam melhor e você economiza com escola, transporte ou segurança privada.
Ou seja: não basta olhar só para o quanto se paga. É preciso considerar o que se recebe em troca e o quanto sobra no fim do mês.
Como o imposto estadual influencia sua vida?
Na prática, o valor do imposto de renda estadual pode afetar várias decisões:
- Escolha da cidade onde morar
- Tipo de visto (alguns exigem comprovação de renda)
- Planejamento de carreira (salários e vagas variam entre os estados)
- Custo de vida geral
- Viabilidade de comprar ou alugar um imóvel
Por isso, quem pretende imigrar precisa colocar essa variável na ponta do lápis.
Saiba mais: Declaração de imposto de renda nos EUA: Como preencher a planilha de Tax Return
E o imposto federal? Todo mundo paga?
Sim. O imposto de renda nos Estados Unidos também existe na esfera federal e é obrigatório para todas as pessoas que residem legalmente no país. As alíquotas variam conforme o nível de renda e o status de declaração (solteiro, casado, chefe de família etc.).
Alíquotas federais para contribuintes solteiros (2024)
- 10% até US$ 11.600
- 12% de US$ 11.601 a US$ 47.150
- 22% de US$ 47.151 a US$ 100.525
- 24% de US$ 100.526 a US$ 191.950
- 32% de US$ 191.951 a US$ 243.725
- 35% de US$ 243.726 a US$ 609.350
- 37% acima de US$ 609.351
Você só paga a alíquota mais alta sobre a parte da sua renda que ultrapassa cada faixa. Isso significa que, mesmo que seu salário suba de faixa, você não paga o percentual maior sobre tudo, apenas sobre o valor adicional.
Imposto de renda nos Estados Unidos: o que considerar antes de mudar
Se você está de mudança ou planejando aplicar para um visto, aqui vão alguns pontos para considerar:
- Informe-se sobre o modelo de cobrança no estado onde pretende morar
- Calcule não só o imposto, mas também o custo total de vida
- Considere os serviços públicos disponíveis e como eles compensam (ou não) a carga tributária
- Avalie as oportunidades profissionais em cada região
- Veja se o estado exige declaração anual mesmo para isentos
Esses fatores vão te ajudar a fazer escolhas mais realistas.
Como a Morar-EUA pode te ajudar a tomar decisões melhores?
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Saiba mais: Qual a melhor idade para casar, ter filhos, comprar uma casa e se aposentar? A visão dos americanos
Conclusão: não é só sobre o imposto
Quando a gente pensa em imposto de renda nos Estados Unidos, a tentação é olhar só para os números. Mas a verdade é que eles contam parte da história. Morar num estado com imposto zero pode parecer vantagem à primeira vista, mas você precisa olhar para o todo: infraestrutura, custo de vida, oportunidades e qualidade dos serviços.
Por isso, se você está de olho numa vida nova nos Estados Unidos, o ideal é fazer esse planejamento com calma. Saber onde você vai morar, quanto vai pagar, quanto vai ganhar e o que vai receber em troca.
E, se quiser fazer isso com mais tranquilidade, pode contar com quem entende do assunto. A Morar-EUA tem a experiência, o time e a estrutura que você precisa para tomar decisões mais seguras e viver esse processo com menos incertezas.
Você cuida do plano. A gente cuida do caminho.